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新鄭鄭銀村鎮(zhèn)銀行賬戶開戶服務(wù)負(fù)面清單
發(fā)布時間：
2021-09-03
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一、不得將已經(jīng)實際開展經(jīng)營活動作為初創(chuàng)企業(yè)開立基本賬戶的條件。
二、不得要求初創(chuàng)或小微企業(yè)提供與建立已久或大型企業(yè)同樣詳細(xì)的、完備的經(jīng)營情況資料。
三、不得簡單以小微企業(yè)無固定辦公場所、無辦公場所租售合同、企業(yè)工商登記及其關(guān)聯(lián)信息存在可疑特征的、企業(yè)為異地注冊、企業(yè)法定代表人居住地為異地等單一原因為由拒絕辦理開戶手續(xù)。
四、不得簡單、片面套用可疑特征拒絕開戶。對于不存在“不配合開展身份識別”、“組織他人同時或分批開立賬戶”等情形，或無明顯理由懷疑申請人開立銀行賬戶用于違法犯罪活動的，不得拒絕開戶。
五、不得出于客戶成本收益等因素拒絕開戶。
六、不得將存入大額存款、達(dá)到一定經(jīng)營規(guī)模或綁定銷售相關(guān)產(chǎn)品及服務(wù)作為開戶附加條件。
七、不得以新開賬戶激活、預(yù)留印鑒啟用等銀行內(nèi)部流程影響賬戶即開即用。
八、不得通過設(shè)置復(fù)雜繁瑣的開戶審核程序規(guī)避事中事后風(fēng)險管理責(zé)任。
九、不得違反“一次性告知補正”原則，反復(fù)要求補充提供開戶資料。
十、不得簡單以監(jiān)管規(guī)定作為補充資料的理由及用途。
十一、不得未經(jīng)綜合判斷，簡單以個人戶籍所在地為異地、無固定住所、流動就業(yè)、待業(yè)等理由拒絕開戶。
十二、不得未經(jīng)綜合判斷，直接將其他銀行機(jī)構(gòu)或相關(guān)部門共享的風(fēng)險線索信息作為拒絕開戶的理由，也不得對外泄露相關(guān)風(fēng)險線索信息。
十三、不得未經(jīng)綜合判斷，一刀切要求出示輔助身份證明資料，或簡單以個人無法提供居住證、暫住證、工作證明、納稅或社保繳納記錄等輔助身份證明材料等理由拒絕開戶。
十四、不得未經(jīng)綜合判斷，簡單以手機(jī)號碼不是客戶本人實名開立或?qū)嵜褂脮r間短等理由拒絕開戶。
十五、不得未經(jīng)綜合判斷，一刀切拒絕開通電子銀行，或完全按照客戶要求設(shè)置電子銀行交易限額。
新鄭鄭銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司
2021年9月3日
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